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19 de dic. (Sentido Común) -- La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la dependencia encargada el sistema financiero nacional, determinó liquidar a la sociedad financiera popular, Ficrea tras confirmar la existencia de operaciones fraudulentas y otras irregularidades que dejaron a la sociedad con un quebranto imposible de superar.
Ante esa resolución, la Comisión procederá a liquidar la compañía que desde hace poco más de un mes está intervenida de forma gerencial luego de que las autoridades detectaron diversas irregularidades en su operación, incluyendo triangulaciones de fondos que las autoridades calificaron ya como fraudulentas.
La decisión de proceder a disolver a Ficrea, con sede en la Ciudad de México, representará pérdidas para 58% de los cerca de 6,366 ahorradores que tenían depósitos en la entidad financiera.
Para esos clientes de Ficrea, los recursos que obtenga la Comisión con la liquidación, más la cantidad de fondos que cubre el seguro de depósitos aplicable a las sociedades populares de 25,000 unidades de inversión, o de alrededor de 131,000 pesos por cuenta, serán insuficientes para poder recuperar la totalidad de sus ahorros.
El resto de los clientes de Ficrea --42%-- si podrán recuperar la totalidad de sus recursos, dijo la Comisión en un comunicado.
Este es el segundo caso de liquidación de una entidad financiera que realizan las autoridades en el último año. En julio, la CNVB revocó la autorización para operar un banco a la sociedad Banco Bicentenario por una fuerte disminución de capital para proceder también a su disolución.
En el caso de Ficrea, las autoridades identificaron que la institución financiera realizaba operaciones fraudulentas, triangulando los recursos de sus clientes, a través de, por lo menos, tres empresas: Leadman Trade, Baus & Jackman Leasing y Monka Comercial.
La sociedad financiera además engañaba a sus clientes haciéndoles firmar dos contratos de adeudos, uno con Ficrea y otro con Leadman, aunque los clientes sólo recibían información del monto suscrito con una de esas dos compañías.
Mientras esto ocurría, los directivos de Ficrea disponían de los recursos de los ahorradores de manera discrecional y arbitraria a través de Leadman, una sociedad nos supervisada.
De los recursos de los ahorradores que recibió Ficrea de 6,284 millones de pesos (431 millones de dólares), la empresa transfirió 5,900 millones (405 millones de dólares) a empresas relacionadas y desde donde se utilizaban para hacer compras en el extranjero “de bienes muebles e inmuebles de uso no relacionado con las actividades de la sociedad, así como gastos personales de socios”, dijo CNBV en un comunicado.
Los socios, por ejemplo, adelantaron 500,000 dólares para comprar un edificio de ocho millones de dólares en Londres, compraron 104 autos de marcas como Porsche y BMW, adquirieron 52 inmuebles, realizaron gastos en eventos deportivos y realizaron transferencias internacionales a Estados Unidos y España, reportó el portal financiero, CNN Expansión.
CNBV dijo que ante la detección de esas actividades presentó ya denuncias ante la Procuraduría General de la República, “por las probables conductas delictivas, la cual, a su vez, se encuentra realizando las investigaciones correspondientes”.
Además del desvío de recursos, CNBV encontró otras irregularidades como la simulación de aportaciones de capital o aumento de tasas sin el consentimiento de los clientes, entre otras.
El anuncio de la liquidación de Ficrea generó malestar y descontento de la mayoría de los ahorradores de la empresa, quienes incluso al enterarse que no podrán recuperar la totalidad de sus depósitos y que tendrán que asumir una pérdida irrumpieron las instalaciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).
Sin embargo, CNBV defendió no sólo su decisión sino la de haber intervenido hace poco más de un mes a la empresa, una acción que desde su perspectiva permitió evitar mayores pérdidas para los ahorradores.
"La intervención oportuna a Ficrea permitió detener operaciones fraudulentas y frenar un mayor deterioro de los activos”, dijo CNBV. “Gracias al esfuerzo de las distintas autoridades, se logró recuperar toda la cartera documentada en Leadman, así como diversos bienes, entre los que se encuentran inmuebles personales, vehículos de lujo propiedad de los socios, entre otros, que habían sido adquiridos con recursos desviados”.
Hasta ahora, Ficrea era una institución financiera poco conocida aunque con 10 años operando en el país. Recientemente la compañías, dirigida hasta antes de la intervención por Sergio Ortiz, había iniciado una campaña publicitaria --para la que contrató al actor Alfredo Adame-- a fin de promocionar entre un mayor número de personas sus servicios financieros, como el otorgamiento de diversos tipos de préstamos.
CNBV dijo que a partir del 22 de diciembre, las autoridades iniciarán la recepción de solicitudes para el pago del seguro de depósito en seis sucursales de Ficrea ubicadas en la Ciudad de México, Guadalajara y Saltillo.
La información que deberán entregar los ahorradores de la empresa financiera, así como la ubicación de las sucursales puede consultarse en la página en internet de Condusef, Ficrea y CNBV.
"La prioridad de la resolución de Ficrea es pagar a todos los ahorradores el seguro respectivo y establecer los mecanismos que generen el mayor beneficio para los ahorradores", agregó CNBV. “Entendemos el sentir de los ahorradores de esta sociedad, por lo que los siguientes pasos serán expeditos, tanto la distribución del seguro de depósito como el proceso de liquidación de activos; a su vez, las autoridades actúan con toda la fuerza de la ley contra los autores de estos hechos”.
Derechos reservados © Cartera, S.A. de C.V. 2014
Fecha de publicación: 19/12/2014
Etiquetas: CNBV intervención Ficrea financiera industria popular legal gobierno regulación